原標(biāo)題:阿里、騰訊紛紛出海東南亞，中國模式真的能實現(xiàn)“降維打擊”嗎？丨東南亞趣談

今年 3 月，一則消息在朋友圈刷屏：阿里巴巴元老彭蕾卸任螞蟻金服董事長，擔(dān)任東南亞電商網(wǎng)站 Lazada 的 CEO，一時之間輿論紛紛。

長期以來，東南亞市場一直是中國互聯(lián)網(wǎng)巨頭關(guān)注的對象。它坐擁6億以上消費(fèi)者，六個主要市場——新加坡、印尼、泰國、越南、馬來西亞以及菲律賓，這些國家的經(jīng)濟(jì)增長和中產(chǎn)階級消費(fèi)崛起趨勢明顯。

軟銀集團(tuán)董事長孫正義有一套“時間機(jī)器”理論：美國互聯(lián)網(wǎng)比日本先進(jìn)，他就先在美國投資，等時機(jī)成熟后再帶著美國的經(jīng)驗殺回日本，仿佛坐上時間機(jī)器，回到幾年前的美國。

中國的互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)業(yè)者紛紛出海東南亞也是基于這套時間機(jī)器理論——把中國的經(jīng)驗、模式搬到東南亞，復(fù)制一個國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)或電商的巨頭。

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兩個存在“理念差”的地方

很多人說中國人在東南亞創(chuàng)業(yè)投資是“降維打擊”，就像坐著“時光機(jī)”回到90年代的中國市場一樣。

其實，有這樣的想法其實也不奇怪，中國人在互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域靈活的模式創(chuàng)新給了我們很多信心。從出海印度到出海東南亞，有數(shù)不清的創(chuàng)業(yè)大軍和熱錢涌入海外市場。

大部分出海的投資，特別是往東南亞、印度、南美去的，他們賺的不是信息不對稱的錢，而是理念不對稱的錢。

理念的不對稱是長時間信息不對稱造成的，曾經(jīng)在中國發(fā)生過的故事，和我們曾經(jīng)有過的經(jīng)驗，加上東南亞高速發(fā)展的經(jīng)濟(jì)，我們有很大的優(yōu)勢。

商業(yè)模式創(chuàng)新可以說是讓人又愛又恨，因為人的習(xí)慣是一直創(chuàng)新下去，最后出來的結(jié)果是好是壞，基本是事后才能總結(jié)，風(fēng)險非常大。

但如果在兩個存在“理念差”的地方，曾經(jīng)失敗過的創(chuàng)新就可以避免。

如今中國的創(chuàng)業(yè)者和投資人基本上是帶著已經(jīng)被中國市場驗證過的商業(yè)模式出海，雖然用“降維打擊”來形容不是非常準(zhǔn)確，但這的確已經(jīng)發(fā)生在東南亞的創(chuàng)投市場上。

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用中國模式復(fù)制東南亞市場

所以，很多企業(yè)都是在用中國模式復(fù)制東南亞市場。

不過，如果抱有這樣的心態(tài)，千萬要小心。很多失敗的投資或者創(chuàng)業(yè)行為，就是因為對“理念不對稱”的優(yōu)勢過分自信。

從宏觀上看，東南亞經(jīng)濟(jì)向上發(fā)展的趨勢是毫無疑問的，雖然增長的速度可能會打個問號，但是趨勢就在那，沒有太大懸念。但是如果拿中國過去的發(fā)展模式套用到東南亞任何一個國家，其實都是在賭博。

中國過去幾十年的發(fā)展是人類歷史上的奇觀，如果用沸騰的熱水來形容中國的發(fā)展，那么越南目前的發(fā)展只能用一鍋“溫水”來形容，而溫水是很容易將“青蛙”悶死的。

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中國模式真的能夠?qū)崿F(xiàn)降維打擊嗎？

其實，是不是降維打擊，跟是不是中國模式?jīng)]有太大的關(guān)系，最終看的是能否能找到符合當(dāng)?shù)厥袌龅哪Ｊ?。整個東南亞創(chuàng)投領(lǐng)域的發(fā)展速度，比起中國，實在是太慢，規(guī)模也太小了。

比如百團(tuán)大戰(zhàn)，共享經(jīng)濟(jì)和視頻直播等賽道，在中國是百米短跑，幾個月后誰穿著泳褲、誰在裸泳可以看個一清二楚；而在東南亞就很可能是一場馬拉松，不放長線根本看不懂。

比如說互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)，在中國的爆發(fā)是多點(diǎn)開花，其中以支付寶和微信支付為首的第三方支付和P2P平臺為最為發(fā)達(dá)。

P2P一般指peer to peer online lending ，意思是指借貸過程中，資料與資金、合同、手續(xù)等全部通過網(wǎng)絡(luò)實現(xiàn)。這是隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展和民間借貸的興起而發(fā)展起來的一種新的金融模式，這也是未來金融服務(wù)的發(fā)展趨勢。

但P2P模式，特別是單純資金撮合的P2P業(yè)務(wù)目前還是東南亞投資創(chuàng)業(yè)的一個坑，在東南亞目前比較難成氣候。

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中國模式為什么行不通？

主要是東南亞中產(chǎn)階級數(shù)量太少，很小一部分人擁有絕大部分的社會財富。

比如說印尼、泰國的一些傳統(tǒng)行業(yè)大家族。根據(jù)統(tǒng)計，泰國富豪和權(quán)貴占有了泰國80%的GDP，而這類人群卻只占全國人口的20%不到。

其實在中國耳熟能詳?shù)恼蠹瘓F(tuán)，背后就是泰國的謝氏家族。正大集團(tuán)做到了世界五百強(qiáng)的級別，一個家族能達(dá)到這樣的水平，在世界范圍是絕無僅有的。

不熟悉泰國企業(yè)界的人可能對正大集團(tuán)比較陌生，不過央視的《正大綜藝》就是家喻戶曉，楊瀾和趙忠祥都曾經(jīng)是這檔節(jié)目的主持人，是中國大陸播出時間最長的綜藝節(jié)目。

而《正大綜藝》就是他們從1990年開始贊助的。而且，他們旗下的Ascend Group就是阿里巴巴在泰國最大的盟友。在東南亞，特別是印尼和泰國，這樣的家族非常多，他們掌控著零售、銀行、房地產(chǎn)，換言之是一大部分的社會財富。

除了泰國和印尼以外，比如在越南、馬來西亞這些國家，也是這種情況。

在越南、馬來西亞這些國家，貧富差距也相當(dāng)大，兩極分化嚴(yán)重。普通人沒有太多的閑錢進(jìn)行理財，而高凈值人士的投資習(xí)慣還是集中在銀行提供的理財產(chǎn)品。

在銀行存款利息達(dá)到7%左右的東南亞國家，P2P平臺的投資回報和對應(yīng)的風(fēng)險對于這類人群來說，性價比并不是非常高。

在越南做得最大的P2P平臺的投資人數(shù)不過是10萬級別，放在9600萬人口的越南里實在有點(diǎn)低，所以市場還有待教育。

越南人的收入普遍不高，但是生活成本卻一點(diǎn)也不低，普通公寓的租售比在2017年大概為6%，而在河內(nèi)更是夸張到7.4%，達(dá)到中國一線城市的2-3倍左右，所以這些人的工資很大一部分都要用于負(fù)擔(dān)房租。

如果群眾沒有錢，可能就沒有投資的動力，何況是大家還不太熟悉的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品。

不只是越南，除了新加坡以外，東南亞很多國家都無法提供資金端發(fā)展的土壤。

以東南亞人口最多的國家印尼為例，當(dāng)?shù)乜側(cè)丝谝?guī)模達(dá)到2.6億，平均工資1000-2000人民幣，銀行存款利率高達(dá)6%-8%。

大眾的工資基本都用于日常消費(fèi)，理財需求并不旺盛，所以如果盲目在東南亞做P2P的業(yè)務(wù)，資金端上面會面臨很大的困難。

模式是行得通的，但群眾錢少導(dǎo)致行業(yè)發(fā)展慢，不能瞎來。

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人才匱乏，本土化經(jīng)營難度大

與中國相比，東南亞互聯(lián)網(wǎng)人才稀少是出了名的。

根據(jù)中國互聯(lián)網(wǎng)大咖曹政在文章里面提到的分析，東南亞本地缺乏有競爭力的人才，IT行業(yè)整體人才匱乏，整個行業(yè)對人才吸引力也不足，首富基本沒有IT或者互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的，都是以零售和銀行業(yè)為主，和中美的差距非常大。

除了人才匱乏外，工作積極性和中國也完全沒法比。如果在這里實行類似中國的“996”制度，很可能一個本地人都招不到。

高端的年輕人才第一志愿可能是去銀行、本地電信等其他本地的大企業(yè)，這也導(dǎo)致了許多出海是運(yùn)營放在海外，技術(shù)開發(fā)團(tuán)隊放在國內(nèi)。

再說到運(yùn)營，聘用當(dāng)?shù)厝耸潜夭豢缮俚?。這個就是中國出海企業(yè)必須要做好的環(huán)節(jié)，一個熟悉當(dāng)?shù)厥袌龅娜瞬疟纫粋€在歐美頂尖大學(xué)畢業(yè)的高材生還要珍貴。

正如印尼出行巨頭Go-Jek創(chuàng)始人Nadiem Makarim曾經(jīng)說，他寧愿在印尼某家大學(xué)招一位真正了解當(dāng)?shù)匚幕褪袌龅摹坝行娜恕?，也不愿意在某名牌大學(xué)招一位十指不沾陽春水的高材生。

在東南亞的互聯(lián)網(wǎng)界，人才必須要接地氣。

這里的文化和語言錯綜復(fù)雜，要吃下6億人口的市場，就要明白6個主要市場，包括泰國、越南、印尼、菲律賓、新加坡和馬來西亞。

這樣的市場，招人是非常熬人的，所以必須要想好應(yīng)對的方法，比如在當(dāng)?shù)毓ぷ鲿r間比較久的出海企業(yè)員工，或者聘用有潛力的留學(xué)生，但具體怎么做，還需要仔細(xì)斟酌。