近期，一份義烏公安的內(nèi)部文件在網(wǎng)上流傳，再次將持續(xù)多年的“義烏市場(chǎng)主體賬戶遭凍結(jié)”問題擺至公眾面前。在這場(chǎng)“世界超市”面臨的風(fēng)波中，一些涉案問題資金流入正常運(yùn)轉(zhuǎn)的外貿(mào)企業(yè)、個(gè)體商戶銀行賬戶，本應(yīng)由詐騙分子背的“鍋”卻讓不少守法商戶“財(cái)貨兩空”，成為現(xiàn)階段如何精準(zhǔn)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪、維護(hù)良好營(yíng)商環(huán)境的新課題。

作為全球最大的小商品集散中心，義烏是我國(guó)重要的國(guó)際貿(mào)易窗口和改革開放“試驗(yàn)田”。2018年以來，義烏市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)戶正常運(yùn)轉(zhuǎn)的收款賬戶被一些地方公安機(jī)關(guān)凍結(jié)問題逐漸突出，2019年起引發(fā)更多關(guān)注。

圖自社交媒體

在公安機(jī)關(guān)專項(xiàng)行動(dòng)的威懾下，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件犯罪團(tuán)伙原有洗錢渠道日趨減少，逐步往外貿(mào)行業(yè)轉(zhuǎn)移，與地下錢莊勾結(jié)洗錢加劇。受外匯短缺、趨利性規(guī)避本國(guó)關(guān)稅等因素影響，疫情下減少流動(dòng)的不少外商選擇通過地下錢莊等非正常途徑支付貨款。不法分子趁機(jī)將涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪行為的資金作為貨款匯入，一些規(guī)范經(jīng)營(yíng)的市場(chǎng)主體的賬戶也在不知情的情況下收到涉案資金。

大量詐騙贓款和正常貨款混流，增加了警方偵辦案件的難度。而銀行賬戶被凍結(jié)則干擾了商戶正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和生活，義烏部分企業(yè)因流動(dòng)資金問題面臨破產(chǎn)，經(jīng)營(yíng)戶無法支付員工工資、供貨商貨款，外貿(mào)市場(chǎng)預(yù)期受到較大影響。套現(xiàn)離場(chǎng)的犯罪團(tuán)伙留下一地雞毛。

市場(chǎng)主體是經(jīng)濟(jì)的力量載體。保護(hù)好市場(chǎng)主體，激發(fā)市場(chǎng)主體活力，才能為經(jīng)濟(jì)發(fā)展積蓄力量。這也要求我們?cè)诳焖賴?yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪時(shí)，注重“精準(zhǔn)”，兼顧法律效果、社會(huì)效果，盡快破解這一困擾“世界超市”多時(shí)的難題。

事實(shí)上，針對(duì)愈發(fā)頻繁的商戶銀行賬戶凍結(jié)事件，義烏市2020年11月抽調(diào)多部門成立銀行賬戶凍結(jié)援助中心，負(fù)責(zé)梳理登記賬戶凍結(jié)信息、為解凍提供咨詢服務(wù)、協(xié)助與異地公安機(jī)關(guān)溝通等工作。受多種因素影響，目前解凍銀行賬戶的整體占比并不高，且解凍進(jìn)程緩慢。

一位“凍友”選擇將貨款退還給受害人，從而解除凍結(jié) 圖自浙江日?qǐng)?bào)

當(dāng)前，持續(xù)開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪打擊治理取得了初步成效。義烏市場(chǎng)主體賬戶凍結(jié)風(fēng)波折射出電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢(shì)的嚴(yán)峻性、復(fù)雜性，也凸顯新時(shí)期全面落實(shí)打防管控各項(xiàng)措施和金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)監(jiān)管主體責(zé)任，不斷把打擊治理工作向縱深推進(jìn)，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢(shì)的緊迫性。

積極引導(dǎo)商戶、外商建立合規(guī)的結(jié)算習(xí)慣是解決問題的治本之策。應(yīng)引導(dǎo)貨款收付與貿(mào)易流程軌跡一致、金額一致，避免貨款由不相關(guān)第三方支付。同時(shí)，加強(qiáng)境外采購商誠(chéng)信體系管理，對(duì)多次利用地下錢莊匯款、欠款不還等信譽(yù)不良的境外采購商采取信用扣分、列入采購商黑名單等措施，引導(dǎo)規(guī)范結(jié)匯。

強(qiáng)化法治思維，注重精準(zhǔn)打擊，才能讓人民群眾在每起案件中感受到公平正義，融化“凍友”心頭的“浮冰”。對(duì)于那些套現(xiàn)離場(chǎng)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子，絕不手軟。在被凍結(jié)銀行賬戶的群體中，針對(duì)涉嫌洗錢的違法犯罪嫌疑人，應(yīng)予以堅(jiān)決打擊，而對(duì)可查明的守法市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)戶則應(yīng)切實(shí)保障其合法權(quán)益。要切實(shí)增強(qiáng)執(zhí)法制度的剛性，進(jìn)一步提升執(zhí)法工作規(guī)范度，最大程度減少對(duì)正常市場(chǎng)主體的影響。